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個人生前信託指南

第一章 概述
一、 信托簡述
(一) 什麽是信托
(二) 信托的設立
(三) 信托的種類
二、 什麽是生前信托
三、 生前信托的設立和運作
(一) 生前信托的設立
(二) 生前信托的運作
(三) 生前信托可以避免遺産認證
四、 生前信托的好處
五、 生前信托的弊端
六、 你是否需要設立生前信托
(一) 需要考慮的因素
(二) 不需要設立生前信托的情況

第二章 生前信托的設立
一、 信托設立人
(一) 什麽是信托設立人
(二) 信托設立人應該具備的資格
(三) 如果不具備資格的後果
二、 自己設立生前信托的簡要流程
(一) 設立信托之前的准備工作
(二) 制作生前信托文件
(三) 在公證人面前簽署
(四) 把財産轉入信托
(五) 保存
(六) 檢查和修改
三、 信托文件
(一) 什麽是信托文件
(二) 信托文件的制作
(三) 信托文件的簽署
(四) 登記和保存
(五) 需要注意的問題

四、 已婚夫婦和未婚伴侶
五、 律師的作用
(一) 設立生前信托需要花費多少
(二) 你該雇請律師嗎

第三章 選擇受托人
一、 受托人和繼任受托人
(一) 受托人
(二) 繼任受托人
二、 受托人的基本職責
三、 選擇什麽樣的人作爲繼任受托人
四、 比較受托人的幾種選擇
(一) 選擇家庭成員作爲受托人
(二) 選擇律師作爲受托人
(三) 選擇某個機構作爲繼任受托人
五、 共同受托人
六、 其他注意事項

第四章 信托受益人
一、 受益人概述
二、 受益人的指定
(一) 概述
(二) 共同受益人
(三) 預備受益人
(四) 剝奪繼承權
      1、剝奪配偶的繼承權 
      2、剝奪子女的繼承權 
      3、無爭論條款

(五) 爲受益人獲得財産附加條件
三、 怎樣把財産留給年幼的受益人
(一) 可以指定財産監護人嗎
(二) 把財産贈與他人
(三) 指定管理人
(四) 生前信托裏的“兒童信托”
四、 需要注意的問題
(一) 同時死亡
(二) 如果某項信托財産並不存在

第五章 信托財産
一、 概述
二、 你的財産適不適合放到生前信托裏
(一) 不動産
(二) 有價證券
(三) 小型商業利益
(四) 現金和銀行賬戶
(五) 退休賬戶
(六) 人壽保險
(七) 車輛
(八) 其他
三、 如何把財産轉入生前信托
三、 如何把財産轉入生前信托 
(一) 概述 
     1、有所有權證書的財産 
     2、沒有所有權證書的財産
(二) 不動産 
(三) 銀行賬戶和保管箱 
(四) 有價證券 
(五) 交通工具 
(六) 商業權益
四、 信托財産的所有權問題
五、 把信托財産轉入信托之後
六、 需要注意的問題

第六章 生前信托的管理
一、 受托人――管理信托的人
(一) 什麽是受托人
(二) 繼任受托人的職責
二、 設立人生前
(一) 往信托裏添加財産
(二) 把信托財産出售、贈與或者轉回個人名下
(三) 修改和廢除生前信托
(四) 如果設立人搬到另一個州
三、 設立人喪失能力時
四、 設立人死後
(一) 信托財産的分配
(二) 在設立人死後繼續管理信托
五、 需要注意的問題

第七章 生前信托的修改和終止
一、 生前信托的修改
(一) 修改生前信托的原因
(二) 修改生前信托的方法
二、 生前信托的終止
(一) 什麽是生前信托的終止
(二) 設立人如何廢除生前信托
三、 需要注意的問題


第八章  把生前信托用于遺産計劃 
一、 生前信托和遺囑 
(一) 生前信托和遺囑之比較 
(二) 支持性遺囑 
二、 用生前信托避免遺産認證 
(一) 遺産認證簡介 
(二) 爲什麽要避免遺産認證 
(三) 生前信托是怎樣避免遺産認證的 
(四) 避免遺産認證的其它方法 
三、 爲無能力做計劃 
四、 生前信托在遺産計劃中的其它作用 
五、 生前信托難以達到的遺産計劃目的 

第九章  術語表 


第十章  個人生前信托聲明的樣本 
一、 《個人生前信托聲明》樣本 
二、 《財産轉讓書》樣本 
三、 《個人生前信托的修改通知書》樣本 
四、 《生前信托撤銷聲明》樣本 
五、 《繼任受托人就職宣誓書》樣本


——> 聲明

 

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