公司及項目簡介：

项目所屬區域中心：American Lending Center (美國借貸中心)，區域中心歷史及成功案例請見：
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洲際酒店集團InterContinental Hotels Group PLC (IHG)成立於1777 年，是目前全球最大及網路分佈最廣的專業酒店管理集團，擁有洲際、皇冠假日、假日酒店等多個國際知名酒店品牌和超過60 年國際酒店管理經驗。假日酒店在全球已開設了1600 多間飯店，其不僅保持著全球最具規模的單一飯店品牌的地位，同時也是世界上最廣為人知的飯店品牌之一。
 
密西西比假日套房酒店占地2.03 英畝，共四層，擁有客房117 間，酒店修成後將是斯塔克維爾市第一家假日酒店，也是該市第一家提供全方位服務的酒店。酒店設施完備，有餐廳，健身房，會議室，多媒體室，大廳工作區，洗衣房，室外天臺和室外泳池等。酒店地理位置非常方便，酒店房間空間寬敞，讓旅客感受現代時尚的空間佈局、靈感四溢的設計風格以及合理價格的同時，還能享受到怡然自得的舒適住宿環境，是商務出差人士和休閒旅遊度假的最佳選擇。

項目優勢：

1. 政府多重金融風控審批。密西西比假日套房酒店(Holiday Inn & Suites Starkville) SBA 504貸款項目較之一般的EB-5項目具有更加嚴格的金融風控程式。為了獲得 EB-5資金，它不僅要符合美國移民局對 EB-5项目法律和就業的普遍性要求，還要通過美國中小企業局近乎苛刻的多重金融風控審批。代表美國聯邦政府的中小企業局將對企業的資信狀況，抵押償付件，未來現金流進行嚴格審查和分析，符合要求的企業才能獲得貸款。
 
2. 酒店未來現金流有保障。酒店建設的資金需求為1940萬美元，其中300 萬美元將來自6名EB-5 投資者。除了中小企業局的嚴格風控外，貸款擔保人優秀的信用評級，以及酒店客觀的未來現金流都為項目還款提供了保障。酒店穩定經營後的估值將達到2040 萬美元，是EB-5 貸款數額的數倍。
 
3.兩倍以上固定資產抵押，EB-5資金處於清償第一順位。SBA 504 貸款條例中明確規定，如果企業遲付或止付應還貸款，銀行或貸款機構有權沒收並拍賣企業已經購買下的固定資產並通過債務清償找回貸款損失。投資人的EB-5 資金在清償順序上擁有第一優先權，SBA 所提供的貸款，在清償順位上位居第二，在EB-5 資金之後。因此，SBA 504 貸款项目的資金追償機制便成為了EB-5 的“安全墊”。

4.項目選址優勢明顯。密西西比假日套房酒店選址於密西西比州奧克蒂比哈縣（Oktibbeha County）的斯塔克維爾市（Starkville）。酒店區位優勢明顯，交通便捷，周邊企業眾多，商業發展潛力濃厚，緊鄰密西西比州立大學，靠近目標市場。酒店房間狀況最優，較周邊酒店具有競爭優勢。酒店建成後入住率無憂，保障充足現金流。

5. 完全使用建築就業，項目完工即成功創造就業。項目預計創造的總就業人數將達到81.34 人，完全能滿足6 個投資人所需要的60 個就業。並且，由於所需的60 個就業全部來自建築產生的間接和衍生就業，完全不需要依賴任何經營所需的直接就業，投資人在申請臨時綠卡轉換正式綠卡階段，就創造就業達標這個關鍵問題來講完全不存在風險。
 
6.“等預算完工擔保”， 保證項目100%完工。项目有納斯達克上市公司（NASDAQ: TTEK）美國著名的建築施工行家德聰集團（Tetra Tech）提供的”等預算完工擔保“，確保项目100%順利完工，絕無爛尾樓。

投資方式/性質：
投資性質：債權
資金結構：
项目資金總需求量約為$1940萬美元。
資金結構為：

1) 美國借貸中心（“ALC”）提供的EB-5貸款300萬美元（占總資金來源15%）；
2) 非 EB-5 金融機構提供的第一商業貸款765萬美元（40%）；
3) SBA 中小企業局的第二貸款487萬美元（25%）；
4) 借款企業本身提供的現金投入388萬美元（20%）；

需要說明的是：美國借貸中心提供的第一貸款300萬美元，系來自6個EB-5投資人的投資款匯總，每個投資人的投資金額為50萬美元。

此項目的土地及商業建築價值將全部用於貸款抵押，ALC的EB-5資金和非EB-5 金融機構的貸款共同佔據第一清償順位。

项目進度：

已經獲得美國中小企業局（SBA）批准

投資名額：6名

投資年限：6年

投資金額：$50萬美元

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