本分析報告從官方的項目貸款資料，批准書，協定，等方面進行查證，如有不足之處尚請見諒。

1. 酒店計畫：密西西比假日套房(Holiday Inn & Suites Starkville)占地2.03 英畝，共四層，擁有客房117 間，酒店修成後將是斯塔克維爾市第一家假日酒店，也是該市第一家提供全方位服務的酒店。酒店設施完備，有餐廳，健身房，會議室，多媒體室，大廳工作區，洗衣房，室外天臺和室外泳池等。酒店地理位置非常方便，酒店房間空間寬敞，讓旅客感受現代時尚的空間佈局、靈感四溢的設計風格以及合理價格的同時，還能享受到怡然自得的舒適住宿環境，是商務出差人士和休閒旅遊度假的最佳選擇。

2. 總資金需求及EB5資金占比：酒店建設的資金需求為1940 萬美元，EB5資金及名額： 其中300 萬美元將來自6 名EB-5 投資者，占總資金來源15%，還款為第一順位。

3. 環境及投資可行性評估：密西西比假日套房酒店選址於密西西比州奧克蒂比哈縣（Oktibbeha County）的斯塔克維爾市（Starkville）。酒店區位優勢明顯，交通便捷，周邊企業眾多，商業發展潛力濃厚，緊鄰密西西比州立大學，靠近目標市場。酒店房間狀況最優，較周邊酒店具有競爭優勢。酒店建成後入住率無憂，保障充足現金流。

4. 連鎖集團背景：洲際酒店集團InterContinental Hotels Group PLC (IHG)成立於1777 年，是目前全球最大及網路分佈最廣的專業酒店管理集團，擁有洲際、皇冠假日、假日酒店等多個國際知名酒店品牌和超過60 年國際酒店管理經驗。假日酒店在全球已開設了1600 多間飯店，其不僅保持著全球最具規模的單一飯店品牌的地位，同時也是世界上最廣為人知的飯店品牌之一。

5. 預算及風控：通過美國中小企業局的多重金融風控審批。代表美國聯邦政府的中小企業局將對企業的資信狀況，抵押償付件，未來現金流進行嚴格審查和分析，符合要求的企業才能獲得貸款，並且，美國中小企業局 SBA所提供的貸款487萬美元（25%）為第二順位還款，另外的非EB5 金融機構765 萬美元（40%）；借款企業本身提供的現金投入388 萬美元（20%）；EB5 投資金額300萬美元（ 15%）為還款第一順位。專案由納斯達克上市公司（NASDAQ: TTEK）美國著名的建築施工行家德聰集團（Tetra Tech）提供的“等預算完工擔保”，確保項目100%順利完工，絕無爛尾樓。這樣一來，建築施工的風險就完全消失。

6. 就業模式：項目預計創造的總就業人數將達到81.34人，完全能滿足6個投資人所需要的60 個就業。並且，由於所需的100個就業全部來自建築產生的間接和衍生就業，完全不需要依賴任何經營所需的直接就業，投資人在申請臨時綠卡轉換正式綠卡階段，就創造就業達標這個關鍵問題來講完全不存在風險。

有關就業人數的解釋請參考：

評估SBA 504 項目就業人數是否達到I-829審查標準 http://www.uslawchina.com/new_content.asp?xw_id=4235

7. 還款方式及擔保：酒店建設的資金需求為1940 萬美元，其中300 萬美元將來自6 名EB-5 投資者。除了中小企業局的嚴格風控外，貸款擔保人優秀的信用評級，以及酒店客觀的未來現金流都為項目還款提供了保障。SBA 504 貸款條例中明確規定，如果企業遲付或止付應還貸款，銀行或貸款機構有權沒收並拍賣企業已經購買下的固定資產並通過債務清償找回貸款損失。投資人的EB-5 資金在清償順序上擁有第一優先權，SBA 所提供的貸款，在清償順位上位居第二，在EB-5 資金之後。因此，SBA 504 貸款專案的資金追償機制便成為了EB-5 的“安全墊”。

8. 區域中心歷史及開發商背景：項目的開發管理工作將由Cottonmill 酒店開發有限公司（Cottonmill Hotel Group LLC）承擔。酒店的總裁Mark Nicholas 先生在商業地產開發方面有著豐富的經驗，尤其是商業酒店的開發。酒店建成後，將由HP 酒店管理公司（HP Hotel
Management, Inc.）負責酒店的運營和管理。HP 酒店管理公司是全美前50 的酒店管理公司，獲得過超過100 個行業獎項，目前在美國8 個州管理超過30 家酒店。根據美國三大信用公司提供的信用報告顯示，密西西比假日套房酒店的主要負責人Mark Nicholas 信用記錄良好，無拖欠款記錄。

項目亮點：

預算合理無注水：該項目的預算屬於正常的土地價值及建築預算，沒有注水的成分。

第三方資金監管：項目由納斯達克上市公司（NASDAQ: TTEK）美國建築施工行家德聰集團（Tetra Tech）擔任所有項目資金使用的第三方監管機構及施工監管，制度上杜絕了資金濫用/挪用。

有關第三方監管的解釋請參考：

美國中小企業局與投資移民項目（三）完工擔保 就業人數 還款機制 http://www.uslawchina.com/new_content.asp?xw_id=4272

估值將為EB-5貸款數額的數倍：酒店穩定經營後的估值將達到2040 萬美元，是EB-5 貸款數額的數倍。利息收入花在投資管理，項目監工驗收，資金發放，完工保障，進度追蹤等上面，降低綠卡及資金還款的風險。

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 作者：Frank Tsang臧煜卓
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