公司及項目簡介：

【項目所屬區域中心】：American Lending Center (美國借貸中心)，區域中心歷史及成功案例請點擊：
http://www.uslawchina.com/ad_alc_about.asp#menu
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美國借貸中心American Landing Center （ALC）過去完成近40個項目及300多位EB5申請100%批准記錄，得到加州州長辦公室的確認，見官網鏈結：
http://www.business.ca.gov/Programs/International-Affairs-and-Business-Development/EB-5#1285171-eb-5-survey

萬豪國際集團（Marriott International, Inc.）是全球首屈一指的國際酒店管理公司，擁有遍佈全球74個國家和地區的超過4000家酒店和21個品牌。萬豪國際集團的總部位於美國馬里蘭州貝賽斯達。萬豪酒店及萬豪度假酒店乃享譽全球的萬豪國際旗下之旗艦品牌，擁有逾70年歷史，酒店遍佈全球多個旅遊熱點，為各地旅客帶來極盡難忘的住宿體驗。殷勤親切的服務和完備周全的設施，贏得每位住宿客人由衷的好評。

加州萬豪春丘套房酒店位於加州蒙特雷縣(Monterey County)的瑪麗娜市（Marina），詳細地址：NEC of 2nd Avenue and 10th Street, Marina,California 93933。蒙特雷縣位於太平洋岸，三藩市灣區南方，海岸線風景優美，有許多著名的景點，包括大蘇爾（Big Sur）, 加州1號公路，和17裏路（17 Miles Drive）等，每年吸引著無數來自世界各地的遊客。瑪麗娜市（Marina）位於蒙特雷縣北部，離蒙特雷市（Monterey）僅15分鐘車程。整個瑪麗娜市靠海，風景優美，經濟主要依靠旅遊和農業。著名的加州州立大學蒙特雷分校位於瑪麗娜市，該市被評為全美前100名最適合年輕人居住的城市之一。酒店所在位置交通非常便利，緊臨著名的加州1號公路。酒店占地4.52 英畝，共四層，擁有客房106間，106個停車位。酒店設施完備，有健身房，泳池，洗衣房等。對於想遠離喧囂都市、投進寧靜假期的旅客來說，萬豪春丘套房酒店絕對是完美之選。其套房面積大於其他傳統客房面積，無論是休息、工作或享樂的空間亦更為寬敞，讓旅客感受現代時尚的空間佈局、靈感四溢的設計風格以及合理價格的同時，享受到更加怡然自得的舒適住宿環境。酒店建築施工期為15個月，開業時間預計在2018年。

項目的開發管理工作將由Monterey Peninsula酒店開發有限責任公司（Monterey PeninsulaHotels Group, LP）承擔。該公司負責人Dadwal先生有多年的房地產開發和連鎖速食店的管理經驗，他目前經營著25間賽百味Subway連鎖速食店，管理超過220個員工。在商業酒店的開發上，Dadwal先生也有著非常豐富的經驗，由其開發完成的專案包括位於田納西Knoxville的速八酒店，德州Waxahachie的假日酒店，德州Brownwood的漢普頓酒店等。除了連鎖速食店的管理和房地產的開發之外，Dadwal先生在當地的政壇也非常活躍，他目前在蒙特雷縣旅遊局和蒙特雷縣勞工局擔任局主任。根據美國三大信用公司提供的信用報告顯示，加州萬豪春丘套房酒店的主要負責人Harbhajan S. Dadwal先生信用記錄良好，無拖欠款記錄。

項目優勢：

• 政府多重金融風控審批。加州萬豪春丘套房酒店(Spring Hill Suites by Marriott) SBA504貸款項目較之一般的EB-5項目具有更加嚴格的金融風控程式。為了獲得EB-5資金，它不僅要符合美國移民局對EB-5項目法律和就業的普遍性要求，還要通過美國中小企業局近乎苛刻的多重金融風控審批。代表美國聯邦政府的中小企業局將對企業的資信狀況，抵押償付件，未來現金流進行嚴格審查和分析，符合要求的企業才能獲得貸款。

• 酒店未來現金流有保障。酒店建設的資金需求為2632萬美元，其中200萬美元將來自4名EB-5投資者。除了中小企業局的嚴格風控外，貸款擔保人優秀的信用評級，以及酒店客觀的未來現金流都為項目還款提供了保障。酒店建成後的估值將達到2630萬美元，穩定經營後的估值將達到2960萬美元，是EB-5貸款數額的數倍。

• 兩倍以上固定資產抵押，EB-5資金處於清償第一順位。SBA504貸款條例中明確規定，如果企業遲付或止付應還貸款，銀行或貸款機構有權沒收並拍賣企業已經購買下的固定資產並通過債務清償找回貸款損失。投資人的EB-5資金在清償順序上擁有第一優先權，SBA所提供的貸款，在清償順位上位居第二，在EB-5資金之後。因此，SBA504貸款項目的資金追償機制便成為了EB-5的“安全墊”。

• 項目選址優勢明顯。酒店位於加利福尼亞州的瑪麗娜市（Marina）。瑪麗娜市位於蒙特雷縣，有著豐富的文化和旅遊資源，著名景點包括加州1號公路，大蘇爾（Big Sur），17裏路（17 Miles Drive）等。該市商業發展潛力濃厚，經濟增長勢頭樂觀。酒店所在地就位於加州1號公路旁邊，地理優勢明顯，交通便利。酒店條件優越，建成後入住率無憂，保障充足現金流。

• 完全使用建築就業，項目完工即成功創造就業。項目預計創造的總就業人數將達到73.10人，完全能滿足4個投資人所需要的40個就業。並且，由於所需的40個就業全部來自建築產生的間接和衍生就業，完全不需要依賴任何經營所需的直接就業，投資人在申請臨時綠卡轉換正式綠卡階段，就創造就業達標這個關鍵問題來講完全不存在風險。

• “等預算完工擔保”，保證項目100%完工。項目有納斯達克上市公司（NASDAQ: TTEK）美國著名的建築施工行家德聰集團（Tetra Tech）提供的”等預算完工擔保“，確保項目100%順利完工，絕無爛尾樓。

投資方式/性質：

投資性質：債權

項目資金總需求量約為$2632萬美元。
資金結構：
1) 美國借貸中心（“ALC”）提供的EB-5第一貸款200萬美元（占總資金來源8%），系來自4個EB-5投資人的投資款匯總，每個投資人的投資金額為50萬美元。
2) 非EB-5金融機構提供的第一商業貸款1300萬美元（50%），
3) SBA中小企業局的第二貸款536萬美元（20%），
4) 借貸企業本身提供的現金投入596萬美元（22%）。
此項目的土地及商業建築價值將全部用於貸款抵押，ALC的EB-5資金和非EB-5金融機構的貸款共同佔據第一清償順位。

資金使用說明：
1) 土地取得： USD 115 萬
2) 設備設施： USD 234 萬
3) 硬性建築支出 USD 1858 萬
4) 軟性支出與其他支出 USD 425 萬

項目進度：

已經獲得美國中小企業局（SBA）批准。

酒店建築施工期為15個月，開業時間預計在2018年。

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